本記事では
はたまた
という疑問を解決します。
ファイナンシャルプランナーは税金や保険、年金など普段の生活に関わるお金の幅広い知識を習得できる資格です。
生きていくうえでお金は必須。
お金に関する知識を持っておいて損はありません。
ファイナンシャルプランナーの資格を取得するメリットは
- 普段の生活に関わるお金の知識が増える
- 金融関係（銀行・保険）の仕事に就きたい方に有利
- 1級や2級を取得すれば独立・副業に活かせる
一方で、ファイナンシャルプランナー資格取得のデメリットは
- 就職・転職に活かせる職域が狭い
- 独占資格ではない
が挙げられます。
ファイナンシャルプランナーの資格取得を考えている方向けにメリット・デメリットをまとめてみました。
FP資格のメリット
ファイナンシャルプランナー資格の魅力は、普段の生活にお金に関する知識を得られること。
特にファイナンシャルプランナー3級は主に個人に関わるお金を学ぶことができ、知識を生活に直結して活かすことができます。
人生の三大支出といわれる
があります。
この大きな3つの支出を上手くやりくりできると人生が豊かになります。
教育資金で言えば、学資保険や教育ローンなど。
住宅資金で言えば、住宅ローンや不動産など。
老後資金で言えば、生命保険や公的年金など。
これらの知識を持っていることで支出を上手に抑えることができます。
ムダな支出は徹底的に省き、もらえるものは確実に手に入れる。
ファイナンシャルプランナーの資格取得にあたり、生活に関わるお金の知識を身につけることができます。
さらに、銀行や保険関係など金融業界に就職・転職を考えている方はファイナンシャルプランナー資格が有利に働きます。
銀行では投資信託などの金融商品を扱いますし、保険会社では各種保険の説明に知識は必須です。
また、ファイナンシャルプランナー3級取得をステップに2級・1級と取得すると、お金の専門家として資格を軸に独立開業や副業も可能となります。
FP資格のデメリット
ファイナンシャルプランナーのメリットの裏返しにもなりますが、資格取得は金融関係の職種への就職・転職は有利に働きますが、それ以外の職種となると若干弱いかなと感じます。
ファイナンシャルプランナーの類似資格として簿記があります。
簿記は企業の経営や財務の状況を明らかにする技術を習得できます。
決算書を読む力が養われるので、会社の経理・会計の職に有利です。
会社経営において経営状況を把握することは必須。
簿記は金融関係にとどまらず幅広い一般企業に役立てる資格です。
ファイナンシャルプランナーと比べると簿記の方がメジャーな資格であり、就職・転職にも有利な傾向があります。
また、ファイナンシャルプランナーは国家資格でありながら業務独占資格ではありません。
業務独占資格とは、ある特定の業務において特定の資格（免許）を取得している人だけが従事可能な業務のことです。
ファイナンシャルプランナー資格をもっているから業務が独占できるということはありません。
資格としては少し弱いかなという印象があります。
まとめ
ファイナンシャルプランナー資格のメリット・デメリットをまとめました。
ファイナンシャルプランナーの資格を取得するメリットは、普段の生活に関わるお金の知識が得られること。
金融関係（銀行・保険）の仕事に就きたい方に有利に働き、1級や2級を取得すれば独立・副業に活かすことも可能です。
一方で、ファイナンシャルプランナーの資格をとっても就職・転職に活かせる職域が狭く、独占資格ではないので、業務で資格を前面に出すことは難しいかもしれません。
資格をアピールしたいなら、税理士や宅建士などの取得を考慮すると良いでしょう。
ファイナンシャルプランナーは「資格取得」をアピールするよりも、知識を得るために取得する目的が強いと思います。
ファイナンシャルプランナー資格取得することにより得たお金の知識を普段の生活に活かしたり、相談者にアドバイスすることで活かせる資格です。
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